随着经济全球化的发展，金融犯罪活动异常频繁，反洗钱工作成为维护金融稳定和保障公民财产安全的重要手段。
反洗钱，英文缩写AML，全称是Anti-Money Laundering，意思是反洗钱，是一种防止洗钱犯罪的监管机制。与洗钱犯罪产生联系的各项金融交易活动必须按照反洗钱规定获取资料、进行实名认证，并且定期进行交易审计与调查。中国在金融行业开展反洗钱工作多年，取得了大量经验成果。银行业在反洗钱方面的工作成果尤为突出。
银行业反洗钱的事业已经取得了一系列颇为显著的成果。银行业发布反洗钱内部规章制度，建立了防范反洗钱的组织架构、职责分工和监控制度，同时加强对风险用户的管理、监控和报告；建立了反洗钱监管指标体系，强化了对反洗钱监管规则的制定和监督，并设立了反洗钱监管基金。银行业还在反洗钱方面不断创新，在通联支付、异地区联合监管、移动支付等业务领域展开工作。
下一步，银行业在优化和完善现有反洗钱制度的同时，也要加强与其他部门的协作配合，推进反洗钱工作的科学化、规范化和专业化。
